烟台海阳市男子张利原先做过饲料生意，后经营一家小饭店，由于经营不善倒闭。后注册烟台某文化传媒有限公司，自任执行董事。张利编造在银行办理“过桥”业务、经营画廊等需要大量资金的理由，以支付高额利息为诱饵实施集资诈骗，在3年多时间，非法吸收公众存款达9000余万元，欺骗投资群众89人。最终，烟台市中级人民法院以集资诈骗罪，判处被告人张利无期徒刑。目前，山东省高级法院二审维持原判，现在罪犯张利已送监狱服刑。

　　  案情回放：2012年，张利向同学李某借款300万元，称其用于放高利贷、在银行办理“过桥”业务，等赚到钱后，他要将本息一并还给老同学。没曾想，李某不仅不要他还款，还希望他能够用这笔钱再扩大业务，继续赚钱。张利尝到了赚钱甜头开始四处借钱，并承诺支付月息5分至9分，骗取受害人的钱用于放高利贷、在银行办理“过桥”业务、经营画廊。一开始，张利手头宽裕能按期支付借款人本金和利息。周围的朋友看到张利确实能赚钱，也信守承诺给他们支付高额利息，便死心塌地跟随张某左右。越是被人前呼后拥，张利就越发大方，经常带投资的朋友过花天酒地的奢侈生活，每月最多能到夜总会20多次，每次消费都不低于四五万元；他出入赌博场所，一个晚上最多输掉120余万元，心里没有丝毫危机感。

　      从2014年起，张利发现资金开始出现大面积缺口，便谋划大规模借钱放贷。他一方面用更高的利息来说服那些跟随投资的人，告诉他们由于在银行有“过桥”业务，本钱暂时提不出来，只能先每个月按时给受害人利息，为此他还委托银行的朋友帮其圆谎；另一方面，他用文化传播公司搭台聚拢资金，从北京、上海等地请来所谓字画名家，在他的画廊展纸泼墨，并找来当地一些媒体花钱做广告。

        直到2015年4月，资金实在周转不开了，张利索性找到新的债主，称预借253万元，并答应债主每月利息高达4毛。结果一月未到，债主因急需用钱想要回资金，可无论如何都联系不到张利，此时债主怀疑上当受骗，这才向海阳警方报了案。

　　   接到报警后，海阳市公安局经济犯罪侦查大队立即展开侦查。侦查员经过大量艰苦细致工作，基本确认了张利根本没有在银行做任何资金“过桥”业务，所有集资诈骗款项除了用于返还本息，其余大多被其挥霍的事实。共计欺骗投资群众89人，在这些为他投资的受害人中，不乏北京某高校的教授，当地著名的企业家和一些手头宽裕的群众，仅李某的同学就先后借给他6000余万元。

 　   张利被抓获到案后，其所有记录已销毁，只能凭记忆说出其集资诈骗的数额，与警方掌握的数额差距较大。为此，海阳警方专门聘请会计师事务所进行审计，并结合受害人的报案材料展开了大量工作，最终确定张利集资诈骗9000余万元和造成2600万元直接损失的数值。归案后，张利对事实供认不讳。

        江苏著名律师、南京刑事律师杨正宏，从事刑事辩护30年，功底深厚，经验丰富；办案细致，尽心尽职。先后办理过数百件重大疑难复杂案件，取得较好效果，深得委托人的赞誉和信赖！

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