以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

　  　(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

　  　(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

　　  (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

　　  (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

　  　(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

          上海第二中级法院判决的该起案件，“套路贷”涉案人员骗取72名受害人3200万。该诈骗集团有组织有预谋且分工明确。2015年起，黄某、谢某及张某等人从事个人借贷业务，后通过注册成立天甘公司和控制怡智公司，分设业务部、后勤部、网签部、催债组等部门。

　　   张某、黄某、谢某伙同其他多名被告人，先以“无抵押贷款”为诱饵，再以“违约金”“行业操作惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，并带被害人至银行转账，制造被害人已取得全部借款金额的假象。随后，再以各种借口单方面认定被害人违约，使用威胁、恐吓、上门骚扰等手段，或迫使被害人按照虚高金额还款，或带至其他犯罪团伙平账，或向法院提起虚假诉讼等方式骗取被害人钱财。

　　  张某、黄某、谢某等人负责组织、管理和业务洽谈，其余被告人负责看房、走账、网签、讨债及诉讼等。在以黄某、谢某、张某等人为首的两个犯罪集团里，受害人多为上海人，其中受害人大多数有三个特征：有房、单身、信用较差。

　　 “这样的人一来有房低债，单身的话，房产抵押更容易。第二方面，这类人一般在亲戚朋友中也借不到现金。在急于用钱的情况下，他们便会选择民间借贷。”负责这次庭审的法官张英姿表示，这类人通常会被该诈骗团伙称为“优质客户”。

　　  案件查明：从2015年起，以黄某、谢某、张某3人为首的两个诈骗集团以“无抵押贷款”等民间借贷为诱饵，以“违约金”、“行业操作惯例”等名义诱骗被害人签订虚高借款金额的借条，截至案发，两诈骗集团共骗取72名被害人，骗得总金额约3200万元。

　　  截至案发，以被告人黄某、谢某等人为首的犯罪集团骗取查某、张某等33名被害人约1400万元；以张某等人为首的犯罪集团骗取被害人周某、王某、卜某等39名被害人，共计骗得1800余万元。

　　  黄某、谢某、张某等人预谋后注册成立借贷公司，下设业务部、财务部、后勤部、催债组等部门，之后3人负责组织、指挥和决策，其余被告人负责签订虚假借条、银行转账、催讨钱款等具体事务，各名被告人分工明确，相互配合，组成较为严密和固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团，且被告人黄某、谢某、张某等人是犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。根据《刑法》，显然上述两个诈骗团伙的黄某、谢某、张某3名首犯属于：数额特别巨大或者有其他特别严重情节的。

          上海第二中级法院认为，被告人黄某、谢某、张某等伙同其余被告人，以非法占有为目的，共同诈骗他人钱款，其行为均已构成诈骗罪，且犯罪数额特别巨大，依法应予惩处。　11月23日，上海市第二中级人民法院(以下简称“上海二中院”)集中公开开庭宣判了黄某等11人、张某等14人“套路贷”系列诈骗案：

　　   2018年11月23日，上海市第二中级开庭宣判了黄某等11人、张某等14人“套路贷”系列诈骗案，以诈骗罪分别判处黄某、谢某、张某3人无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金150万元至200万元不等，其余22名分别判处二年三个月至十三年不等刑期。

          江苏省著名律师、资深南京刑事律师杨正宏团队，专业辩护30年，功底深厚，经验丰富；办案细致，尽心尽职。先后辩护过数件重大疑难复杂案件，取得较好效果，深得委托人的信赖和赞誉！

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