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沈阳破获“套路贷”诈骗案 嫌疑人已被刑事拘留

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2018-08-23 870


    8月21日,辽宁省沈阳市公安局宣布成功侦破“5·08”“校园贷”“套路贷”诈骗犯罪案件。打掉了以犯罪嫌疑人陶某、魏某、郑某、邹某为首的四个以道义大学城学生为侵害目标的恶势力犯罪团伙,抓获团伙成员28人,初步核查涉案金额高达1000余万元。

  2018年年初,女大学生刘某为买高档手机,向管某借款8000元,并于1月5日签订了1.5万元借款合同,包含手续费、平台费等在内,约定每月还款1500元。还至3月30日时,刘某无力还款。在管某介绍下,刘某向陶某借款6万元,在偿还前期债务、扣除各种费用后实际到手仅8400元。
  到了4月19日合同到期日,刘某更加无力还款,在陶某的教唆下,又向郑某等人借款15万,用于偿还前期债务及各种费用,并约定每月还款1万元直至还清为止。刘某最终因无力承受巨额债务,在郑某等人的人身威胁和言语恐吓后,被逼辍学在家躲债。
  经查:这四个团伙分别以陶某、魏某、郑某、邹某为首,每个团伙成员均较为固定,分工明确,有审核、放贷和催款等专门人员,通过发放小招贴、中介人员联系等方式招揽生意,四个团伙之间相互串通,相互介绍“客户”,按照借款数额分成。
  四个团伙针对在校大学生爱慕虚荣、急需用钱购买高档手机等奢侈品的心理,通过“签订合同制造民间借贷假象—刻意制造银行流水痕迹—单方面肆意认定被害人违约—连续恶意垒高借款金额—软硬兼施索债(或者提起民事诉讼)”的套路,实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。
  经核查,先后有160多名学生上当受骗,大部分学生或者家长在威胁、逼迫下偿还了远超实际借款金额的“套路贷”本息。
  7月17日,专案组将陶某、魏某、郑某、邹某等28名团伙成员成功抓获。经审讯,犯罪嫌疑人对通过威胁、恐吓,实施“套路贷”诈骗的违法犯罪事实供认不讳。

  目前,陶某等28人因涉嫌诈骗等犯罪被依法予以刑事拘留,此案正在进一步办理中。

       律师说法:近日最高人民法院出台了《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》,受理民间借贷案件时,加强对民间借贷行为与诈骗等犯罪行为的甄别,民间借贷行为本身涉及违法犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关或检察机关,切实防范犯罪分子将非法行为合法化,利用民事判决堂而皇之侵占被害人财产。刑事判决认定出借人构成“套路贷”诈骗等犯罪的,法院对已按普通民间借贷纠纷作出的生效判决,应当及时通过审判监督程序予以纠正。  

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