银监会12月8日通报，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序后，银监会已于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。

 

　　据查，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议先后向广发银行主张债权。

 

　　银监会获悉后，立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组，摸清底数、处置风险、完善规制、堵塞漏洞，督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

 

　　银监会称，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件。银监会依法对广发银行的违法违规行为作出处罚：对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。

    

    目前，6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。