福建省泉州市晋江“沃客”理财平台倒闭，涉案50亿元，被骗35万人

        近日，泉州公安召开新闻发布会，对外通报晋江“沃客”理财传销案等典型案例。福建泉州市晋江“沃客”理财平台诈骗涉案金额高达50亿！35万人集体被套被骗！

        这一群只有小学文化的骗子，居然骗了全世界，经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，大肆行骗。这一骗局，共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。然而，直到晋江公安官方微博发布公告，警示“沃克理财”存在网络传销，仍有不少投资人留言，不认为“沃客”理财是非法。

        “沃客”理财从无到有，到席卷50个亿，到最后被警方抓获、轰然倒塌，也就仅仅用了2年。它利用的就是人性的贪婪。

        1、玩空手道，卖所谓虚拟货币，零成本，却用高回报的承诺，吸引来无数实打实的真金白银。

        2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。

        骗子们说了：公司的产品会像股票一样涨跌，投资者只要买了产品，就会有专业人员帮其低买高卖，稳赚不赔。参与其中的市民，少则投资了几百元，多则高达数十万乃至更多……

        传销组织会告诉你：收益就是要越夸张越好！因为，金钱的气息，哪怕是虚幻的气息，也让很多人为之癫狂。

        2、骗子文化不用高，只要敢忽悠！沃克公司头目只有小学文化，但口才好、煽动性强，仍然引得很多人尽折腰！

        这个“首骗”王某妙其实只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。

WK理财高管王某妙，就是这样一个小学文化的人，拉了南安人李某端等4人作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，就开始折腾行骗了。这几个人大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。

         人有多大胆，地有多大产。就凭几张嘴，就忽悠来了几十个亿，这也是旷古未有之奇闻了。

         这种故事最终的结局都是：一旦击鼓传花传不下去了，庞氏骗局的链条会忽然断裂，那么所有的钱都会打了水漂，崩盘只是早晚的问题。（来源：EMBA）

         普通人对非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪不会区别，如何区分非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪？只知道都是非法集资，其实这两个罪主观、客观方面差别很大，判处的刑期轻重也不同。南京资深刑事辩护律师杨正宏认为，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

        集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款秦涛等。

        2015年8月29日，全国人大常委会表决通过了刑法修正案（九），对我国现行刑法作出修改。根据修正案，集资诈骗罪死刑罪名被取消。

       资深刑事辩护律师杨正宏认为，非法吸收公众存款罪是根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，其定义是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。 

         我国刑法虽然规定了非法吸收公众存款罪，但一直到1997刑法公布，法律并未对什么是非法吸收公众存款、变相吸收公众存款作出明确具体的规定，南京刑事律师杨正宏认为，最高人民法院、最高人检察院也并未对此进行过司法解释。1998年国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，“本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；（三）非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

        前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

        所以，作为金融案件专业辩护律师应该对两个罪的特别、主观客观要件仔细分析，准确把握，才能罚当其罪，罪刑相适应。

        江苏省著名律师、资深南京刑事辩护律师杨正宏团队，从事刑事辩护30年，经验丰富，功底深厚；专业敬业，办案细致。先后办理过数百件重大疑难复杂的案件，取得较好效果，深得委托人的赞誉和信赖！

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